Pensavi mi prendessi qualche giorno di di riposo?  No, il Caffè Finanziario non si ferma mai. Può succedere che lo rimandi di un giorno ma l’impegno preso di informarti settimanalmente non viene meno anche nella settimana di ferragosto.
Sui mercati finanziari il mese di agosto è stato, molto spesso, un mese di prese di profitto, di discese dei listini e di ‘crisi’ brevi ma intense mentre in questo anno che sembra portarsi dietro tutte le sfighe (scusa l’espressione) di un anno bisestile, le prime due settimane si chiudono con il segno positivo. Augurandomi di non aver tirato la gufata del sabato, il proseguimento di questo trend ci porterebbe a breve a vedere raggiunti i livelli ante Covid anche sui mercati europei, storicamente più lenti a riprendersi dalle crisi.
Come scrivevo settimana scorsa rimanere investiti anche nel periodo buio che abbiamo passato tra febbraio e marzo ha permesso di non crearci delle perdite difficilmente recuperabili, investire in quei momenti in cui invece tutto sembrava potesse crollare ha portato oggi ad avere rendimenti veramente interessanti.
In questo ferragosto possiamo prenderci un po’ di tempo per pensare al nostro patrimonio e farci due domande…
Che cosa vogliamo raggiungere con i nostri investimenti?
Come possiamo raggiungere i nostri obiettivi?
Il maestro di strategia cinese Sun Tzu scrisse che “La strategia senza tattica è la strada più lenta per la vittoria, ma la tattica senza strategia è la confusione prima della sconfitta.”
Nel corso della nostra vita non è sempre facile avere obiettivi ben definiti, c’è spesso la tendenza a “seguire l’onda” e a dare per scontate certe cose che tanto scontate non sono. E quando poi si parla dei mezzi per raggiungere questi obiettivi generalmente si trovano o persone che hanno un piano precisissimo che non ammette alcun tipo di deviazione o persone che non hanno idea di come fare e in fondo gli interessa anche poco.
Certamente definire quali obiettivi si vogliono raggiungere nella vita non è facile.
È necessaria una buona capacità di introspezione e di maturità per farlo; definire anche le modalità per raggiungerli, in un contesto di forte incertezza è ancora più difficile, e chi lo fa in modo rigido rischia facilmente di vedere i suoi piani stravolti al primo imprevisto.
Ma avere obiettivi è importante perché difficilmente questi vengono raggiunti in poco tempo e con facilità; soprattutto gli obiettivi più importanti (un titolo di studio, una famiglia, una professione, un sogno) sono frutto di un impegno costante e della capacità di essere flessibili nel gestire gli imprevisti.
In campo finanziario le cose funzionano allo stesso modo: è necessario riuscire a definire in modo chiaro gli obiettivi che si intendono realizzare, definire la creazione dei mezzi finanziari necessari alla realizzazione dell’obiettivo, e poi individuare la direzione da tenere per raggiungerli.
Questo rappresenta la Strategia, ma da sola non basta perché rischia di venir rallentata proprio dagli imprevisti lungo la strada. E’ necessario dunque avere le possibilità di modificarla per adattarla al meglio alle circostanze che si vengono a presentare. Questa è la Tattica.
Come scritto da Sun Tzu più di 2500 anni fa quindi la Strategia da sola può essere il modo più sicuro, ma forse anche più lento, di raggiungere i nostri obiettivi; tipico esempio è un investimento che non viene monitorato né adattato alla diverse circostanze che ci si trova ad affrontare.
La Tattica da sola è rappresentata dalle scommesse speculative che si possono fare sui mercati e rischia invece di essere solo la “confusione prima della sconfitta”, con alcuni successi nel breve periodo ma, nella grande maggioranza dei casi, forti perdite sul lungo periodo.
La giusta combinazione di Strategia e Tattica è la miglior “garanzia” per raggiungere gli obiettivi, e la collaborazione con un professionista della consulenza finanziaria aiuta a creare e seguire gli investimenti senza “giocarci” sopra, risultando un elemento determinante nel raggiungimento dei propri progetti
Strategia e Tattica, due parole da tenere sempre ben presenti
Buon ferragosto

Simone Pontiggia
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